SEPA XML - Das neue Format im SEPA Zahlungsverkehr
Eine SEPA Zahlungsdatei kann bis zu 100.000 Zahlungssätze enthalten, wobei nach dem letzten Datensatz eine SEPA XML Datei stets mit dem Tag abgeschlossen wird.
SEPA Header Daten
Vor jedem ersten SEPA Transaktionsdatensatz sowie nach dem Wechsel eines SEPA Settlement-Date, SEPA Typ und oder eine SEPA Dateinummer wird ein SEPA Headersatz – wie hier beispielsweise für SEPA Lastschriften (SEPA SDD) dargestellt - geschrieben.
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<Document xsi:schemaLocation="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pacs.003.001.02 iso_pacs.003.001.02.xsd" xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance" xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pacs.003.001.02">
<FIToFICstmrDrctDbt>
<GrpHdr>
<MsgId>000000000000000000</MsgId>
| MsgID | SEPA Message Identification | A35 | |
| Dieser Tag muss gefüllt werden, um eine effektive Doppeleinreichungskontrolle über einen Zeitraum von 15 Tagen zu gewährleisten. Deswegen muss die ID über einen Zeitraum von 15 Tagen eindeutig sein. | |||
| » » » » | Stellen 01 – 11: z.B. SEPA BIC der Hausbank Stellen 12 – 13: z.B. SEPA Mandant, laufende Verarbeitungsnummer Stellen 13 – 20: z.B. Systemdatum Stellen 21 – 27: z.B. Systemzeit | ||
| CreDtTm | SEPA ISO Date Time - SEPA Creation Date Time | ||
| <CreDtTm>2012-04-01T15:30:45</CreDtTm> (i.d.R. aus Systemdatum / Systemzeit gebildet) | |||
| NbOfTxs | Anzahl der SEPA Einzeltransaktionen in der SEPA Datei | ||
| <NbOfTxs>1</NbOfTxs> | |||
| TtlIntrBkSttlmAmt | SEPA Total Interbank Settlement Amount Gesamtsumme der SEPA Einzeltransaktionen | ||
| <TtlIntrBkSttlmAmt Ccy="EUR">35.90</TtlIntrBkSttlmAmt> (Fixwert Währung „EUR“) | |||
| IntrBkSttlmDt | SEPA Interbank Settlement Date = YYYY-MM-DD | ||
| <IntrBkSttlmDt>2013-04-02</IntrBkSttlmDt> (Fälligkeitsdatum = TARGET2 Geschäftstag) | |||
| SttlmMtd | SEPA Settlement Methode | ||
| <SttlmInf><SttlmMtd>CLRG</SttlmMtd></SttlmInf> (Fixwert „CLRG“) | |||
| Prtry | Proprietary - Kennzeichen für SEPA Clearing System | A35 | |
| <ClrSys> <Prtry>SCL</Prtry></ClrSys> (Fixwert „SCL“) | |||
| BIC (InstgAgt) | SEPA BIC der Hausbank, bei der die SEPA Datei eingereicht wird | ||
| <InstgAgt><FinInstnId><BIC>XXXXDE00XXX</BIC></FinInstnId></InstgAgt> | |||
| (Hinweis: Im SEPA Group Header ist es erforderlich, die übergeordnete SEPA BIC zu verwenden) | |||
| BIC (InstdAgt) | SEPA BIC der Hausbank, bei der die SEPA Datei eingereicht wird | ||
| <InstdAgt><FinInstnId><BIC>AAAADE00XXX</BIC></FinInstnId></InstdAgt> | |||
| (Hinweis: Im SEPA Group Header ist es erforderlich, die übergeordnete SEPA BIC zu verwenden) | |||
SEPA Payment Identification
SEPA Direct Debit Transaction Information (SEPA Einzeldatensätze):
| EndToEndId | SEPA Instruction Identification | A35 | |
| <EndToEndId>ABCD20140402545646545646464</EndToEndId> | |||
| » » » » | Stellen 01 – 03 - z.B. Fix „ABCD“ Stellen 04 – 04 - z.B. SEPA Mandant Stellen 05 – 12 - z.B. Vertragsnummer Stellen 13 – 20 - z.B. YYYYMMDD aus Systemdatum Stellen 21 – 23 - z.B. Laufende Ratennummer Stellen 24 – 35 - z.B. Letzten 4 Stellen des Zeitstempels in numerische Ziffern gewandelt | ||
| Referenz des Zahlungsempfängers einer SEPA Lastschrift, dient der Kommunikation mit dem Zahlungspflichten und den an der SEPA Transaktion beteiligen Bank | |||
| TxId | SEPA Transaction Identification | A35 | |
| <TxId> ABCD20140402545646545646464</TxId> | |||
| (Die gesamte ID muss zeitlich unbegrenzt eindeutig sein) | |||
| Cd (SvcLvl) | A35 | ||
| <SvcLvl><Cd>SEPA</Cd></SvcLvl> (Fixwert „SEPA“) | |||
| Cd (LclInstrm) | SEPA Lastschrift Typ | A35 | |
| <LclInstrm><Cd>B2B</Cd></LclInstrm> (Fixwert „CORE“ oder „B2B“) | |||
| SeqTp | SEPA Sequence Type | ||
| <SeqTp>RCUR</SeqTp> | |||
| Wenn SEPA Erstlastschrift => „FRST“, Wenn SEPA Folgelastschrift => „RCUR“ | |||
SEPA Inter Bank Settlement Amount
| IntrBkSttlmAmt | SEPA Inter Bank Settlement Amount - Betrag SEPA Lastschrift | ||
| <IntrBkSttlmAmt Ccy="EUR">12.34</IntrBkSttlmAmt> (Fixwert CCY „EUR“) | |||
| ChrgBr | SEPA Carge Beerar | ||
| <ChrgBr>SLEV</ChrgBr> (Fixwert „SLEV“) | |||
| ReqdColltnDt | SEPA Requested Colellection Date - SEPA Fälligkeitsdatum | ||
| <ReqdColltnDt>2012-04-02</ReqdColltnDt> | |||
| MndtId | SEPA Mandate Related Information SEPA Mandat ID – SEPA Mandat Informationen | A35 | |
| <MndtRltdInf><MndtId>441600075421690001</MndtId></MndtRltdInf> | |||
| DtOfSgntr | Date of Signature = YYYY-MM-DD | ||
| <DtOfSgntr>2010-11-01</DtOfSgntr> (Datum der Unterzeichnung des SEPA Mandates | |||
| AmdmntInd | |||
| <AmdmntInd>TRUE<AmdmntInd> | |||
| Das Feld mit dem Wert "TRUE" zu belegen, wenn das SEPA Mandat seit letzten SEPA Lastschrift Einreichung geändert wurde. Ansonsten steht im Feld „false“. Diese Feld ist relevant für folgende SEPA Mandatsänderungen: SEPA Gläubiger ID, SEPA Gläubiger Name, SEPA Bankverbindung des Zahlungspflichtigen und SEPA Mandat ID | |||
| AmdmntInDtls | SEPA IBAN | ||
| <AmdmntInDtls> <OrgnlDbtrAcct> <Id><IBAN>DE00123456781234567890</IBAN></Id> </OrgnlDbtrAcct> </AmdmntInDtls> | |||
| Das Element ist erforderlich, wenn Bankverbindung des Zahlungspflichtigen im SEPA Mandat seit der letzten SEPA Lastschrift Einreichung geändert wurde. In diesem Fall muss im Feld die ursprünglichen IBAN des Bankkontos des Zahlungspflichtigen geliefert werden. | |||
SEPA Creditor Scheme Identification
Identifikation des SEPA Zahlungsempfängers
| ID | SEPA Gläubiger Identifikationsnummer (SEPA Gläubiger ID) | |
| <Id><PrvtId><Othr><Id>DE00ZZZ00000000000</Id></Othr></PrvtId></ID> | ||
| (Fixwert = SEPA Gläubiger ID / SEPA Creditor ID) | ||
| Prtry (SchmeNm) | ||
| <SchmeNm><Prtry>SEPA</Prtry></SchmeNm> (Fixwert „SEPA“) | ||
| Nm (Cdtr) | SEPA Creditor - Name des SEPA Zahlungsempfänger | A70 |
| <Cdtr><Nm>Name SEPA Creditor</Nm></Cdtr> | ||
| IBAN (CrdtrAcct) | SEPA Creditor Account - IBAN Zahlungsempfänger | A34 |
| CdtrAcct><Id><IBAN>DE00123456780123456789</IBAN></Id></CdtrAcct> | ||
| BIC (CrdtrAgt) | SEPA Creditor Agent | A11 |
| <CdtrAgt><FinInstnId><BIC>ABCDDEMMXXX</BIC></FinInstnId>>/CdtrAgt> | ||
SEPA Debtor
Informationen zum SEPA Zahlungspflichtigen
| Nm (Dbtr) | Name des Zahlers | A70 |
| <Dbtr><Nm>Name SEPA Debtor</Nm></Dbtr> | ||
| Bei abweichendem Kontoinhaber aus dem SEPA Mandat, ansonsten aus Nachname und Vorname des Vertragspartners | ||
| IBAN (DbtrAcct) | SEPA IBAN des Bankkontos des Kunden aus Mandat | A34 |
| <DbtrAcct><Id><IBAN>DE00123456780123456789</IBAN></Id></DbtrAcct> | ||
| BIC (DbtrAgt) | SEPA BIC der Bank des Zahlungspflichtigen | A11 |
| <DbtrAgt><FinInstnId><BIC>GGGGDE00XXX</BIC></FinInstnId></DbtrAgt> | ||
SEPA Remittance Information
SEPA Verwendungszweck
| Ustrd (RmtInf) | SEPA Verwendungszweck (unstrukturiert) | A140 |
| <RmtInf><Ustrd>SEPA Verwendungszweck</Ustrd></RmtInf> | ||
